La maggior parte delle persone che incontro non ha un problema di prodotti: ne ha fin troppi, sparsi tra conti diversi e sottoscritti in momenti diversi. Il primo lavoro è metterli tutti su un foglio e guardarli insieme, per capire che cosa serve davvero e che cosa si può lasciare andare.
- Il mio approccio
Si parte sempre dagli obiettivi reali: la casa, i figli, la pensione, un progetto che hai in mente. I prodotti vengono dopo.
Ti spiego le alternative in parole comprensibili, con costi e limiti espliciti. La decisione resta tua.
Ci rivediamo quando cambia qualcosa: un figlio, una casa, un lavoro nuovo. Il piano si aggiorna con te.
- Ambiti di consulenza
Aree della consulenza
Pianificazione del risparmio
Quanto puoi accantonare ogni mese senza soffrire, e come farlo in automatico: così non dipende dalla forza di volonta.
Investimenti su misura
Un portafoglio costruito sul tuo orizzonte temporale, con l'oscillazione dichiarata prima e non scoperta dopo.
Previdenza integrativa
Una stima realistica della pensione pubblica e quanto serve mettere da parte per colmare la differenza, sfruttando la deducibilità fiscale.